Betriebswirt:in für Bank und Finanzdienstleistungen werden

Du musst detaillierte Finanzberichte erstellen, um die finanzielle Gesundheit der Bank zu beurteilen. Beispielsweise analysierst du die Jahresabschlüsse und erstellst Forecasts, um zukünftige Einnahmen und Ausgaben zu prognostizieren. Dabei bewertest du die Liquidität der Bank und schlägst Maßnahmen zur Verbesserung vor. Auch die Budgetplanung fällt in deinen Aufgabenbereich, wo du Abweichungen analysierst und Lösungen zur Einhaltung des Budgets erarbeitest.

Auch identifizierst du potenzielle finanzielle Risiken für die Bank und entwickelst Strategien zu deren Minimierung. Zum Beispiel analysierst du Kreditrisiken und entscheidest, welche Sicherheiten erforderlich sind, um einen Kredit zu gewähren. Du bewertest Marktrisiken durch die Analyse von Markttrends und deren Einfluss auf die Bank. Zusätzlich erstellst du Risikoberichte und präsentierst diese dem Management, um informierte Entscheidungen zu unterstützen.

Privat- und Geschäftskund:innen erhalten von dir in allen finanziellen Angelegenheiten umfangreiche Beratung. Beispielsweise hilfst du einem Kunden dabei, das passende Kreditprodukt zu finden und erklärst die damit verbundenen Konditionen. Du erstellst individuelle Finanzpläne, die auf die Ziele und Bedürfnisse des Kunden abgestimmt sind, und gibst Empfehlungen zur Vermögensbildung. Zudem unterstützt du Unternehmen bei der Finanzierung ihrer Projekte und bietest Lösungen zur Liquiditätssteuerung an.

Du entwickelst neue Finanzprodukte und Dienstleistungen, um die Wettbewerbsfähigkeit der Bank zu stärken. Beispielsweise führst du Marktanalysen durch, um Trends und Kundenbedürfnisse zu identifizieren. Basierend auf deinen Erkenntnissen entwickelst du innovative Anlageprodukte oder Kreditangebote, die auf die Zielgruppe zugeschnitten sind. Du koordinierst die Implementierung neuer Produkte mit anderen Abteilungen und schulst das Vertriebsteam, um die Produkte erfolgreich am Markt zu platzieren.

Risikomanagement ist integraler Bestandteil deiner Tätigkeit als Betriebswirt:in für Bank und Finanzdienstleistungen. Mit einer Spezialisierung in diesem Bereich kannst du deine Kenntnisse vertiefen und Expert:in auf dem Gebiet werden. Angesichts der zunehmenden regulatorischen Anforderungen und der Notwendigkeit, finanzielle Risiken effektiv zu managen, suchen viele Finanzinstitute gezielt nach Fachleuten mit Expertise im Risikomanagement. Dich erwarten Stellen als Risikomanager:in, Compliance-Spezialist:in oder auch leitende Positionen.

Zu deinen Aufgaben gehört es, finanzielle Risiken für die Bank zu erkennen und zu reduzieren. Zum Beispiel überprüfst du, ob Kreditnehmer ihre Schulden zurückzahlen können und schlägst Sicherheiten vor. Du erstellst Berichte über Risiken und entwickelst Pläne, um diese zu verringern. Außerdem unterstützt du das Management bei Entscheidungen über die Risikopolitik der Bank.

Eine Spezialisierung wie Finanzanalyse und Controlling eröffnet dir oft schneller den Zugang zu anspruchsvolleren Positionen und Verantwortlichkeiten in der Finanzbranche, etwa als Finanzanalyst:in, Controller:in oder Finanzmanager:in. Dies kann zu schnelleren Aufstiegschancen und attraktiveren Gehaltsstrukturen führen.

Dein Schwerpunkt liegt auf der Überwachung der Finanzen. Du sorgst dafür, dass Budgets der Bank eingehalten werden. Zum Beispiel erstellst du Finanzberichte und untersuchst Abweichungen, um herauszufinden, warum Ausgaben höher waren als geplant. Du machst Finanzprognosen, die dem Management helfen, wichtige Entscheidungen zu treffen. Zudem entwickelst du Kennzahlen, um die Effizienz und Rentabilität der Bank im Blick zu behalten. In deiner Arbeit greifst du auf moderne Analysetools und Methoden aus dem Bereich Big Data zurück, um die großen Mengen an Finanzdaten effizient auszuwerten.

Mit einer Spezialisierung in Vermögensverwaltung erwirbst du vertiefte Kenntnisse in verschiedenen Anlageklassen, Risikomanagement und Steuerstrategien, was dich zu einem/ einer Expert:in für komplexe Finanzprobleme macht. Als Betriebswirt:in für Bank und Finanzdienstleistungen eröffnet dir die Spezialisierung in Vermögensverwaltung Türen zu Positionen wie Vermögensberater:in, Portfoliomanager:in oder Investmentanalyst:in. Diese Positionen bieten oft nicht nur anspruchsvollere Aufgaben, sondern auch attraktivere Gehalts- und Karriereentwicklungsmöglichkeiten.

Deine Kernaufgabe besteht darin Kund:innen dabei zu helfen ihr Vermögen zu verwalten und zu investieren. Zum Beispiel erstellst du Anlagestrategien, die zu den Zielen und dem Risikoprofil der Kund:innen passen. Du analysierst verschiedene Anlageprodukte wie Aktien und Anleihen und gibst Empfehlungen ab. Außerdem informierst du die Kund:innen regelmäßig über den Status ihrer Anlagen und passt die Strategien an neue Marktbedingungen an.

Mit einer Spezialisierung in Compliance und Regulatorik bist du stark gefragt auf dem Arbeitsmarkt, da du über spezifisches Fachwissen verfügst, das zunehmend wichtiger wird, um rechtliche Risiken zu managen und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften sicherzustellen.

Es ist deine Aufgabe dafür zu sorgen, dass die Bank alle gesetzlichen und regulatorischen Vorschriften – von der Risikoabsicherung der Einlagen über Bilanzierungsvorschriften bis zu Regelungen im internationalen Zahlungsverkehr – einhält. Dazu entwickelst du z.B. interne Richtlinien und überprüfst, ob diese eingehalten werden. Du führst Schulungen für Mitarbeiter:innen durch, um das Bewusstsein für Vorschriften zu stärken. Außerdem bereitest du Berichte für Aufsichtsbehörden vor und koordinierst Prüfungen, um sicherzustellen, dass die Bank alle Regeln einhält.

Fallzahl 16.741 (dabei wurden mehrere ähnliche Berufe zusammengefasst: Fondsmanager/in; Anlageberater/in; Rentenberater/in; Vermögensberater/in; Betriebswirt/in (Hochschule) - Bank und Finanzdienstl.). Die Gehälter beziehen sich auf am Jahresende Vollzeitbeschäftigte (Angestellte), wobei die genaue Stundenzahl nicht bekannt ist. Ein Teil der Differenz zwischen Frauen und Männern kann evtl. auch daher kommen.